Alcance y objetivo del proyecto de circular

El proyecto de circular tiene como propósito definir lineamientos para que las entidades vigiladas gestionen de manera preventiva y proporcional las conductas que puedan generar afectaciones a los consumidores financieros o comprometer la transparencia e integridad de los mercados. Para ello, se establecen componentes clave como la identificación, evaluación, control, monitoreo, revisión, registro y comunicación del riesgo de conductas. Además, se incluyen principios y factores mínimos aplicables a esta gestión. Esta regulación responde a la necesidad de enfrentar desafíos en materia de ética e integridad en el sistema financiero, donde conductas inapropiadas de entidades, administradores, empleados o terceros pueden impactar negativamente a los consumidores financieros y a la confianza pública.

Plazos para la implementación

El proyecto establece un régimen de transición con plazos claros para que las entidades vigiladas adopten las instrucciones impartidas: - En un plazo de 6 meses desde la publicación, las entidades deberán definir y aprobar las políticas y procedimientos generales para la gestión del riesgo de conductas, y designar a los responsables de esta gestión. - Dentro de los 12 meses siguientes, deberán desarrollar e implementar procedimientos para la identificación, evaluación, seguimiento y control del riesgo, además de articular esta gestión con sus sistemas internos para evitar duplicidades y cargas operativas innecesarias. También se debe incorporar inicialmente los principios y factores mínimos en los manuales internos y capacitar al personal involucrado. - A los 18 meses, se espera la implementación de mecanismos para el registro, gestión de información y reportes internos relacionados con el riesgo de conductas, así como...