Objetivo y alcance del proyecto

El proyecto de circular externa tiene como propósito principal fortalecer las instrucciones relacionadas con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT) de las entidades vigiladas. Esto se busca lograr mediante la incorporación de lineamientos claros de gobernanza de datos que aseguren información confiable, íntegra y oportuna para la adecuada gestión del riesgo LA/FT. Además, se propone actualizar los requisitos aplicables a la vinculación del oficial de cumplimiento, ajustándolos a las dinámicas actuales del sector financiero, en particular a la consolidación de conglomerados financieros y la evolución de sus estructuras corporativas.

Principales modificaciones propuestas

Entre las instrucciones más relevantes que se plantean modificar en el Capítulo IV del Título IV de la Parte I de la Circular Básica Jurídica, destacan: - Calidades de la información: Se establece que la información utilizada para la gestión del riesgo LA/FT debe ser precisa, completa, única, consistente, oportuna y válida. Esto implica que los datos de clientes, usuarios y demás agentes deben estar debidamente documentados y actualizados para soportar procesos de segmentación, monitoreo, detección y reporte de operaciones inusuales y sospechosas. - Funciones y responsabilidades: Se precisan las funciones y responsabilidades de quienes participan en la administración del riesgo LA/FT, así como la gestión de la calidad, uso y custodia de la información. - Requisitos para el oficial de cumplimiento: Se propone que dicho funcionario demuestre una experiencia mínima de 24 meses en cargos relacionados con la administración de riesgos LA/FT y sea designado por la junta directiva de la entidad correspondiente, con el fin de fortalecer...