Superfinanciera publica proyecto de circular para fortalecer gestión del riesgo LA/FT en entidades vigiladas

Objetivo y ámbito de aplicación

El proyecto de circular tiene como propósito principal mejorar las instrucciones relacionadas con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Para ello, se incorporan atributos de calidad que aseguren que la información utilizada por las entidades vigiladas sea confiable, íntegra y oportuna. Además, se actualizan los requisitos para la vinculación y designación del oficial de cumplimiento, responsable de supervisar el cumplimiento de políticas y controles relacionados con el riesgo LA/FT. Las disposiciones aplican a todas las entidades vigiladas conforme al Capítulo IV del Título IV de la Parte I de la Circular Básica Jurídica.

Principales cambios normativos

Entre los cambios más relevantes, se destacan los atributos que debe cumplir la información para la gestión del riesgo LA/FT: precisión, completitud, unicidad, consistencia, oportunidad y validez. Esto implica que los datos sobre clientes, usuarios y operaciones deben representar fielmente la realidad, estar completos, libres de duplicados, ser coherentes entre sistemas, actualizarse según el nivel de riesgo y cumplir con los formatos exigidos. Asimismo, se fortalece el proceso de designación del oficial de cumplimiento. La junta directiva, o el órgano que haga sus veces, deberá dejar constancia expresa en el acta de sesión de las razones que sustentan la evaluación de idoneidad, considerando conocimientos, experiencia y demás competencias necesarias para el adecuado desempeño de sus funciones.

Plazos y vigencia

Las modificaciones relacionadas con la gestión y calidad de la información entrarán en vigor doce meses después de la publicación oficial de la circular. Por otro lado, las disposiciones...